近期，湖南经侦部门在破获一起系列信用卡诈骗案中发现，犯罪嫌疑人通过购买或开设多家空壳公司后，利用第三方支付公司代扣业务，仅9个月时间非法代扣数千张银行卡账户资金共计1.2亿余元。目前此类犯罪已在全国多个省市形成相互交织的犯罪产业链，各地应予关注。

经查，犯罪嫌疑人首先通过各种途径获取具有“四要素”（开户人姓名、身份证号、银行卡号和预留手机号）信息的银行卡资料，然后根据“三不同一不通”原则（银行卡归属地，开户人户籍地，预留手机号码归属地三者不同为“三不同”，预留手机号码打不通为“一不通”）认定是否为“黑料”（嫌疑人将从事博彩、色情等非法产业使用的银行卡称为黑料，代扣后对方无法投诉和报案），再通过空壳公司在宝付、易宝支付、中金支付等第三方支付公司开设的代扣通道，输入“四要素”信息和代扣金额，即可将被扣银行卡内的资金通过第三方公司转入嫌疑人指定的公司或个人账户上。与传统信用卡诈骗犯罪相比，此类犯罪团伙主要针对“黑料”进行代扣，大大降低了自身的犯罪成本和风险。

                    （信息来源：湖南省公安厅经侦总队）